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理财规划（Financial Planning），是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
一、颁发证书：
理财规划师为国家职业资格二级，助理理财规划师为国家职业资格三级，鉴定合格者，核发国家劳动和社会保障部验印的《中华人民共和国职业资格证书》。证书全国通用、上网可查、终身有效；它是劳动者求职、任职的资格凭证，是用人单位招聘、录用劳动者的主要依据。
培训合格的，可获得《青禾教育培训合格证书》，为参加理财规划师职业资格认证考试准备；资格认证考试合格后，可通过鉴定获取《国家理财规划师职业资格》认证证书；
二、职业前景
通过职业资格考试后，理财规划师可以从事三方面的工作：一是在金融机构、理财咨询相关机构中从事理财服务；二是开设专业的第三方理财公司；三是成为专业的理财师培训人员。
三、鉴定时间及内容：
每年全国统一考试的时间是:5月份和11月份第三个周末,鉴定内容：依照理财规划师国家职业技能鉴定标准，分设理论知识和实务技能知识进行鉴定，并进行论文综合评审。
四、培训对象
银行、证券公司、保险公司、基金公司、投资中介公司、咨询公司及经纪公司等机构业务部管理人员、培训经理、客户经理、投资顾问和理财专员；以及有一定财经专业知识，有志从事理财规划职业的人士，如注册会计师、律师等。
五、培训课程及考试内容
职业道德规范、宏观经济学、货币金融学基础、财务与会计、税收制度与税务筹划、法律基础、现金规划与家庭消费支出规划、社会保障、保险规划、投资管理、实业投资、遗产规划、理财规划师工作要求。
考试内容：基础知识、操作技能、综合评审
六、师资介绍
所有培训教师均为相关领域的著名专家及学者，主要授课专家均参加过“理财规划师国家职业标准”起草和培训教材的编写。专家实务经验丰富，理论素养深厚，授课风格灵活生动。
任老师：中国人民大学经济学在读博士，北京市民理财年特约专家之一，国家理财规划师职业资格培训教材编者，青禾（杭州）教育机构长期理财规划顾问，曾在《财贸经济》、《税务研究》、《中国纳税人》、《中国税务报》、《卓越理财》和《大众理财顾问》等学术期刊和理财杂志发表文章多篇，多次参加中国财政学会、中国税务学会和证券公司研究课题，在宏观经济、税收筹划与退休养老筹划领域有深入理解。
谢老师：复旦大学国际金融博士，曾任上海证券研发中心首席分析师，现任美国EMPEROR INVESTMENT MANAGEMENT 机构首席证券分析师。
代表性策略报告：
关注主流企业与整合主题—07年4月及第二季度汽车零部件行业投资策略，07年3月
行业估值合理，关注整合主题—07年4月及第二季度汽车制造行业投资策略，07年3月
汽车股价必将反映成长预期—2006年11月中国汽车制造行业投资策略，06年10月
“金九银十”,能否再现?—2006年9月中国汽车制造行业投资策，06年8月
股价下跌探出价值底，成长预期提升吸引力—2005年10月汽车行业投资策略，05年9月
青禾（杭州）教育机构金融类项目专家顾问。
周老师：副教授、中国注册会计师、中国注册资产评估师、中国注册税务师。长期以来一直从事金融学相关课程的教学、科研工作，主持浙江省自然科学基金、浙江省社会科学基金、浙江省教育厅等多项课题研究；在《数量经济技术经济研究》、《审计研究》、《科研管理》等学术期刊发表论文三十余篇；获浙江省社会科学联合会、浙江省金融学会、中国商业联合会授予的多项科研奖励。
丁老师：丁老师闻名全国，被美商国际贸易组织认可并倍受尊敬的专业培训导师。在获得TACK讲师认证后，他屡次接受政府机关，各行业协会及企事业单位的邀请前往全国各地讲学，所到之处都掀起极大的热潮和启示!他的精湛著作更是成为业务行销人员人手一册的宝典。英维思集团销售部经理；Johnson & Johnson 中国培训经理；上海凯泉水泵专业销售顾问；DHL CHINA全国销售培训经理；美国太平洋研究院销售顾问；中欧国际工商管理学院MBA；清华大学总裁培训班特聘顾问；安东尼.罗宾激发心灵潜力神经系统语言学（NLP）；《生命的灵性》第一、二、三期辅导员；美商博思能训练中心研修授证PMP管理课程训练师。丁兴良老师以丰富的实战经验加上中欧国际商学院EMBA的理论功底，长期担任清华大学中国总裁班的特别顾问。他也是大额产品行业界公认的销售奇才之一。他将销售管理，卓越行销的秘诀和习惯全面性的简单化和系统化，使得业务行销人员能够事半功倍，轻松有效地达到预期的目标。
楼老师：管理学博士，研究生毕业后一直在浙江工商大学金融学院从事证券投资相关课程的教学与科研工作，教学效果好，教学评估优秀。在《世界经济》、《中国软科学》、《中国管理科学》等学术期刊上发表论文多篇。主持浙江省教育厅、浙江省社科联等课题，参与国家自然科学基金、国家期货业协会、上海期货交易所多项课题。曾获2004年度浙江省金融学会优秀论文一等奖。
丁骋骋：副教授，复旦大学博士，研究领域为金融理论与政策，已主持完成省级课题数个。出版《银行财务管理》、《商业银行经营管理》等著作、教材。并在《浙江社会科学》、《投资与证券》等全国性期刊上发表论文10多篇。
陈老师:上海财经大学经济学博士,中国注册税务师.有多年教学经验,包括中国税务、会计、国际投资、财务管理等课程，现职上海理工大学讲师。 | 
